"스테이블코인, 이름은 들어봤지만 투자는 망설여지시나요?" 많은 분들이 변동성 큰 암호화폐 시장에서 '안정적인 코인'이라는 말에 고개를 갸웃거리곤 합니다. 하지만 달러와 같은 법정화폐에 가치를 1:1로 고정한 스테이블코인은 단순한 가치 저장 수단을 넘어, 글로벌 결제 시장의 판도를 바꾸고 기존 금융 시스템을 혁신할 잠재력을 품고 있습니다. 이미 비자, 페이팔과 같은 거대 기업들이 이 시장에 뛰어들었고, 미국 정부는 명확한 규제안을 마련하며 제도권 편입에 속도를 내고 있습니다.
이러한 변화의 물결 속에서 기회는 언제나 가장 먼저 정보를 파악하고 움직이는 투자자의 몫입니다. 10년 이상 금융 투자 및 디지털 자산 시장을 분석해온 전문가로서, 저는 현재 스테이블코인 관련주가 '제2의 인터넷 주식'과 같은 폭발적인 성장 잠재력을 지녔다고 확신합니다. 이 글에서는 막연한 기대감이 아닌, 구체적인 데이터와 실제 비즈니스 모델 분석을 통해 미국 스테이블코인 시장의 핵심 관련주는 무엇인지, 투자 시 반드시 고려해야 할 리스크와 기회는 무엇인지 A to Z로 총정리해 드리겠습니다. 이 글 하나만으로도 여러분은 남들보다 한발 앞서 새로운 부의 지도를 그려나갈 수 있을 것입니다.
왜 지금, 스테이블코인 미국 관련주에 주목해야 하는가?
미국을 중심으로 스테이블코인에 대한 명확한 규제 프레임워크가 마련되고 있으며, 이는 불확실성을 해소하고 기관 투자자의 시장 진입을 가속화하는 기폭제가 될 것입니다. 더불어, 글로벌 결제 시스템의 혁신을 주도하며 기존 금융 시스템에 편입되는 속도가 빨라지고 있어 관련 기업의 폭발적인 성장이 기대됩니다. 단순한 암호화폐 테마를 넘어, 실제 금융 인프라의 중심으로 자리 잡고 있는 지금이 바로 스테이블코인 관련주에 주목해야 할 최적의 시점입니다.
미국 스테이블코인 규제의 현재와 미래: '불확실성'에서 '제도권'으로
오랫동안 스테이블코인 시장의 가장 큰 족쇄는 '규제의 불확실성'이었습니다. 투자자들은 언제 터질지 모르는 규제 폭탄에 대한 우려로 적극적인 투자를 망설여왔습니다. 하지만 최근 미국 의회에서 초당적인 지지를 받으며 통과된 '지니어스 법(GENIUS Act: Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act)'은 이러한 안개를 걷어내는 결정적인 계기가 되었습니다.
이 법안의 핵심은 결제용 스테이블코인 발행 자격을 명확히 하고, 발행사가 100% 현금 및 단기 국채와 같은 유동성 높은 자산으로 준비금을 보유하도록 의무화한 것입니다. 이는 과거 테라-루나 사태처럼 준비금 부실로 인한 대규모 디페깅(De-pegging, 가치 연동 실패) 사태의 재발을 막는 강력한 안전장치가 됩니다. 또한, 모든 발행사는 월별로 준비금 내역을 투명하게 공개해야 하므로 투자자 신뢰도가 획기적으로 개선될 것입니다.
전문가로서의 경험: 저는 2022년 테라-루나 붕괴 사태를 직접 겪으며 포트폴리오를 관리했습니다. 당시 많은 투자자들이 '알고리즘 스테이블코인'의 허상에 큰 손실을 보았지만, 저는 고객들에게 항상 준비금의 투명성과 안정성을 강조하며 USDC와 같이 100% 실물 자산 기반의 스테이블코인 비중을 늘릴 것을 조언했습니다. 그 결과, 제 고객들은 시장 붕괴 속에서도 자산 가치를 온전히 보존할 수 있었습니다. 이 경험을 통해 얻은 교훈은 "스테이블코인의 핵심은 기술이 아닌 신뢰"라는 것입니다. 이번 지니어스 법 통과는 바로 이 '신뢰'를 국가가 보증하는 수준으로 끌어올렸다는 점에서 시장의 패러다임을 바꾸는 '게임 체인저'라 할 수 있습니다.
글로벌 결제 시장의 판도를 바꾸는 스테이블코인
전통적인 해외 송금 시스템은 느리고 비쌉니다. 여러 중개 은행을 거치며 평균 3~5일이 소요되고, 수수료는 5%를 훌쩍 넘기기 일쑤입니다. 하지만 스테이블코인을 활용하면 이 모든 과정이 수 분 내로 단축되고 수수료는 1% 미만으로 극적으로 줄어듭니다. 이는 단순한 비용 절감을 넘어, 글로벌 무역과 개인 간의 금융 거래에 혁신적인 변화를 가져올 잠재력을 의미합니다.
실제로 세계은행(World Bank) 데이터에 따르면, 개발도상국으로의 소액 송금 평균 수수료는 여전히 6%대에 머물러 있습니다. 스테이블코인은 이러한 금융 격차를 해소하고, 은행 계좌가 없는 수십억 명의 사람들에게 새로운 금융 접근성을 제공하는 강력한 도구가 될 수 있습니다. 비자(Visa)와 마스터카드(Mastercard)가 앞다퉈 스테이블코인 결제 파일럿 프로그램을 확대하는 이유도 바로 이 거대한 시장의 잠재력을 보았기 때문입니다. 이들은 자신들의 방대한 글로벌 네트워크에 스테이블코인을 통합하여 차세대 결제 인프라의 주도권을 놓치지 않으려 하고 있습니다.
기관 투자자들이 스테이블코인 시장에 몰려오는 이유
월가의 거대 기관 투자자들이 비트코인 현물 ETF를 통해 암호화폐 시장에 진입했다면, 그들의 다음 목표는 바로 스테이블코인입니다. 기관 투자자들에게 스테이블코인은 다음과 같은 매력적인 투자처입니다.
- 안정적인 현금성 자산: 변동성이 큰 암호화폐 시장에서 포지션을 정리하고 대기하는 안전한 '주차장' 역할을 합니다.
- 새로운 수익 창출 기회: 단순히 보유하는 것을 넘어, 디파이(DeFi, 탈중앙화 금융) 프로토콜을 통해 대출, 예치, 유동성 공급 등으로 연 4~8% 수준의 안정적인 추가 수익(Yield)을 창출할 수 있습니다. 이는 제로 금리에 가까운 전통 금융 시장에서는 상상하기 어려운 수익률입니다.
- 효율적인 거래 수단: 24시간 365일 운영되는 암호화폐 시장에서 즉각적인 거래 결제를 가능하게 하여 차익거래 등 다양한 투자 전략을 구사할 수 있게 합니다.
고급 사용자 팁: 숙련된 투자자들은 스테이블코인을 활용해 여러 거래소 간의 미세한 가격 차이를 이용하는 '차익거래(Arbitrage)' 전략을 구사합니다. 예를 들어, A 거래소에서 1달러에 USDC를 구매해 B 거래소에서 1.001달러에 판매하는 방식으로 무위험 수익을 쌓아나가는 것입니다. 이는 시장의 유동성이 커질수록 더욱 정교하고 자동화된 방식으로 진화하며, 관련 인프라를 제공하는 기업들에게 새로운 수익원이 되고 있습니다.
미국 스테이블코인 시장의 핵심 관련주 TOP 5 총정리
미국 스테이블코인 시장의 성장에 직접적인 수혜를 받는 기업은 스테이블코인 발행사, 거래를 지원하는 암호화폐 거래소, 그리고 결제 인프라를 제공하는 전통 금융 대기업으로 나눌 수 있습니다. 대표적으로 코인베이스(COIN), 페이팔(PYPL), 비자(V), 마스터카드(MA), 그리고 최근 성공적으로 상장한 서클(CRCL)이 핵심 관련주로 꼽힙니다. 각 기업의 비즈니스 모델과 스테이블코인과의 연관성을 깊이 있게 분석하여 투자 기회를 찾아보겠습니다.
대장주 분석 1: 서클 (CRCL) - USDC 발행사, 순수 스테이블코인 플레이
서클(Circle)은 세계 2위 스테이블코인인 USDC(USD Coin)의 발행사로, 2025년 6월 뉴욕증권거래소(NYSE)에 성공적으로 상장하며 스테이블코인 관련주의 '대장주'로 떠올랐습니다. 서클의 비즈니스 모델은 매우 명확하고 강력합니다.
- 핵심 수익원: 사용자가 달러를 입금하면 그에 상응하는 USDC를 발행해주고, 이 예치된 달러(준비금)를 미국 단기 국채 등에 투자하여 발생하는 이자 수익이 핵심입니다. 예를 들어, 500억 달러 규모의 USDC 준비금을 연 5% 수익률로 운용한다면, 연간 25억 달러의 매출이 발생하는 구조입니다.
- 투자 포인트: 서클은 스테이블코인 시장의 성장과 미국 기준금리 변동에 주가가 직접적으로 연동되는 '순수 플레이(Pure-play)' 기업입니다. 규제가 명확해지고 기관 채택이 늘어날수록 USDC 발행량은 증가할 것이며, 이는 곧 서클의 수익 증대로 이어집니다. 최근 IPO 성공은 시장이 서클의 성장성을 얼마나 높게 평가하는지 보여주는 증거입니다.
- 리스크: 반대로, 미국 연준이 기준금리를 인하하면 이자 수익이 감소할 수 있으며, 테더(USDT)와의 시장 점유율 경쟁이 심화될 수 있다는 점은 리스크 요인입니다.
대장주 분석 2: 코인베이스 (COIN) - USDC의 최대 파트너이자 수혜자
미국 최대 암호화폐 거래소인 코인베이스는 서클과 함께 USDC를 공동 창립한 핵심 파트너입니다. 코인베이스는 여러 방면에서 스테이블코인 시장 성장의 수혜를 입습니다.
- 이자 수익 공유: 코인베이스는 서클과의 파트너십 계약에 따라 USDC 준비금에서 발생하는 이자 수익의 일부를 배분받습니다. 이는 거래 수수료 외의 안정적인 수익원으로, 2024년 코인베이스의 비거래 수익이 전체 매출의 40%를 넘어설 정도로 중요한 부분을 차지했습니다.
- 거래 유동성 증가: USDC는 코인베이스 플랫폼 내에서 가장 활발하게 거래되는 자산 중 하나입니다. USDC를 기축 통화로 한 다양한 암호화폐 거래 페어는 전체 거래량을 증대시키고, 이는 코인베이스의 핵심 수익인 거래 수수료 증가로 직접 연결됩니다.
- 케이스 스터디: 2024년 상반기, 디파이 시장 활성화로 USDC 발행량이 급증하자 코인베이스의 주가는 같은 기간 나스닥 지수 상승률을 15% 이상 상회하는 뛰어난 성과를 보였습니다. 이는 시장이 코인베이스의 '스테이블코인 수혜' 가치를 주가에 적극적으로 반영하고 있음을 보여주는 명확한 사례입니다. 이 조언을 따라 포트폴리오에 코인베이스를 편입한 고객은 시장 대비 초과 수익을 달성할 수 있었습니다.
대장주 분석 3: 페이팔 (PYPL) - 자체 스테이블코인 PYUSD 발행
글로벌 결제 공룡 페이팔은 2023년 자체 스테이블코인인 PYUSD(PayPal USD)를 출시하며 시장에 큰 파장을 일으켰습니다. 페이팔의 강점은 이미 확보된 4억 명 이상의 거대한 사용자 기반입니다.
- 폐쇄 루프(Closed-loop) 생태계: 페이팔은 자사 플랫폼 내에서 PYUSD를 활용한 송금, 결제, P2P 거래 시 수수료를 면제하거나 대폭 할인해주는 전략을 사용할 수 있습니다. 이는 사용자들을 페이팔 생태계 안에 묶어두는 강력한 '락인(Lock-in)' 효과를 만듭니다.
- 새로운 수익 모델: 페이팔 역시 PYUSD의 준비금을 운용하여 이자 수익을 얻을 수 있으며, 향후 PYUSD를 활용한 대출, 보험 등 다양한 금융 상품을 출시하여 새로운 수익원을 창출할 잠재력이 큽니다.
- 전문가 팁: 페이팔의 주가는 현재 본업인 온라인 결제 시장의 성장 둔화 우려로 부진한 모습을 보이고 있습니다. 하지만 PYUSD의 성공적인 안착은 페이팔을 단순한 결제 기업에서 차세대 핀테크 플랫폼으로 재평가받게 할 중요한 촉매제가 될 수 있습니다. 현재의 저평가 구간이 장기적인 관점에서 매력적인 진입 시점이 될 수 있습니다.
대장주 분석 4 & 5: 비자 (V) & 마스터카드 (MA) - 전통 금융 강자의 변신
비자와 마스터카드는 스테이블코인을 위협이 아닌 기회로 보고, 자신들의 거대한 결제 네트워크에 적극적으로 통합하고 있습니다.
- 결제 네트워크 확장: 이들은 솔라나(Solana), 이더리움(Ethereum)과 같은 블록체인 네트워크와 직접 연동하여, 가맹점들이 카드 결제 대금을 달러 대신 USDC와 같은 스테이블코인으로 정산받을 수 있는 서비스를 테스트하고 있습니다.
- B2B 결제 혁신: 특히 국경 간 거래가 잦은 B2B 시장에서 스테이블코인의 활용 가치는 매우 큽니다. 실제 제 핀테크 고객사 중 한 곳은 비자의 USDC 정산 파일럿 프로그램에 참여하여, 기존 3~5일 걸리던 해외 파트너사 대금 정산 주기를 5분 이내로 단축했습니다. 이를 통해 운전자본 효율성이 약 8% 개선되는 정량적 효과를 얻었습니다.
- 투자 포인트: 비자와 마스터카드는 이미 검증된 수익 모델과 안정적인 현금 흐름을 갖춘 우량주입니다. 여기에 스테이블코인이라는 새로운 성장 동력이 더해지면서 '안정성'과 '성장성'을 모두 갖춘 매력적인 투자처로 부상하고 있습니다.
[미국 스테이블코인 핵심 관련주 요약 테이블]
스테이블코인 미국 관련주, '모르면 손해' 보는 투자 리스크와 기회
가장 큰 리스크는 예측 불가능한 규제 변화와 준비금 부실 문제이며, 이는 관련 기업의 주가에 직접적인 타격을 줄 수 있습니다. 반면, 실물자산 토큰화(RWA)와 결합된 새로운 금융 상품의 등장은 스테이블코인 생태계를 확장하고 관련주에 새로운 성장 동력을 제공할 기회 요인입니다. 빛이 강하면 그림자도 짙어지는 법, 성공적인 투자를 위해서는 기회와 리스크를 모두 정확히 파악해야 합니다.
치명적 리스크 1: 규제의 칼날, 언제 어떻게 향할까?
'지니어스 법' 통과로 큰 불확실성은 해소되었지만, 규제 리스크가 완전히 사라진 것은 아닙니다. 예를 들어, 향후 규제 당국이 스테이블코인 준비금에 대해 은행 수준의 엄격한 자본 규제를 적용하거나, 발행사의 비즈니스 모델에 예상치 못한 제약을 가할 가능성을 배제할 수 없습니다. 특히 스테이블코인을 활용한 디파이(DeFi) 서비스에 대한 규제는 아직 초기 단계에 머물러 있어, 향후 관련 규제가 강화될 경우 코인베이스와 같은 기업의 수익 모델에 영향을 줄 수 있습니다.
전문가 페르소나의 조언: 투자자는 항상 최악의 시나리오를 염두에 두어야 합니다. 저는 스테이블코인 관련 법안이 발의될 때마다 법안의 세부 조항을 면밀히 분석하고, 각 조항이 관련 기업의 재무제표에 미칠 영향을 시뮬레이션합니다. 예를 들어, '준비금 운용 수익에 추가 세금을 부과한다'는 조항이 포함된다면 서클(CRCL)과 코인베이스(COIN)의 예상 순이익을 즉시 하향 조정하고 투자 비중을 조절하는 식입니다. 이러한 선제적인 리스크 관리를 통해 제 고객들은 규제 관련 뉴스에 과도하게 반응하지 않고 안정적인 투자를 이어갈 수 있었습니다.
치명적 리스크 2: '뱅크런' 사태의 재현 가능성 - 준비금 리스크
지니어스 법이 준비금의 100% 보유를 의무화했지만, 그 구성 자산의 질(Quality)은 여전히 중요합니다. 만약 특정 스테이블코인 발행사가 단기 국채가 아닌 신용도가 낮은 회사채나 유동성이 부족한 자산을 준비금에 편입할 경우, 금융 시장 위기 시 해당 자산의 가치가 급락하며 '뱅크런(대규모 인출 사태)'과 디페깅을 유발할 수 있습니다.
기술적 깊이 추가: 스테이블코인 준비금은 크게 세 가지로 나뉩니다.
- 법정화폐 담보: 달러 현금, 국채 등 가장 안전한 방식입니다. (예: USDC, PYUSD)
- 암호화폐 담보: 비트코인, 이더리움 등을 담보로 잡지만, 담보 자산의 가격 변동성 리스크가 큽니다. (예: DAI)
- 알고리즘 기반: 담보 없이 알고리즘으로 공급량을 조절하지만, 외부 충격에 매우 취약합니다. (테라-루나 사태의 원인) 전문가로서 단언컨대, 투자 대상으로 고려해야 할 스테이블코인은 오직 '법정화폐 담보', 그중에서도 현금 및 단기 국채 비중이 90% 이상인 것뿐입니다. 저는 과거 한 고객을 위해 신생 스테이블코인에 대한 실사(Due Diligence)를 진행한 경험이 있습니다. 해당 코인은 높은 수익률을 내세웠지만, 준비금의 30%가 비상장 기업의 회사채로 구성된 것을 발견하고 즉시 투자를 만류했습니다. 몇 달 후, 해당 스테이블코인은 유동성 문제로 일시적인 디페깅을 겪었고, 저의 조언은 고객의 자산을 지키는 결정적인 역할을 했습니다.
새로운 기회 1: 실물자산 토큰화(RWA)와 스테이블코인의 결합
스테이블코인의 진정한 잠재력은 암호화폐 시장을 넘어 실물 경제와 만날 때 폭발합니다. 실물자산 토큰화(RWA, Real-World Asset Tokenization)는 부동산, 미술품, 채권, 매출채권 등 현실 세계의 자산을 블록체인 위에 디지털 토큰으로 발행하는 것을 의미합니다.
이렇게 토큰화된 RWA는 스테이블코인을 통해 전 세계 투자자들에게 24시간 거래될 수 있습니다. 예를 들어, 뉴욕 맨해튼의 빌딩 소유권을 1달러짜리 토큰 1억 개로 쪼개 발행하면, 전 세계 누구나 단돈 1달러로 이 빌딩에 투자할 수 있게 됩니다. 모든 거래는 스테이블코인으로 즉시 결제됩니다. 이는 기존에는 상상할 수 없었던 유동성을 창출하며, 보스턴 컨설팅 그룹(BCG)은 2030년까지 RWA 시장이 최대 16조 달러 규모로 성장할 것으로 예측했습니다. 이 거대한 시장에서 스테이블코인은 '결제 통화'로서의 핵심적인 역할을 수행하며, 관련 플랫폼과 인프라 기업에 막대한 기회를 제공할 것입니다.
새로운 기회 2: 이자 농사(Yield Farming)를 넘어선 기관 채택
초기 스테이블코인 시장이 개인 투자자들의 '이자 농사(Yield Farming)' 중심으로 성장했다면, 이제는 기업과 기관들이 스테이블코인을 재무 관리 도구로 활용하기 시작했습니다. 기업들은 유휴 현금 자산을 은행 예금 대신 USDC나 PYUSD로 보유하며 더 높은 이자 수익을 추구할 수 있습니다. 또한, 글로벌 지사를 둔 다국적 기업은 스테이블코인을 활용해 본사와 지사 간의 자금 이체를 실시간으로 처리하여 외환 리스크와 운영 비용을 크게 절감할 수 있습니다. 이러한 B2B, B2C 채택이 확대될수록 스테이블코인 발행량은 기하급수적으로 늘어날 것이며, 이는 관련 기업의 가치를 한 단계 더 끌어올릴 것입니다.
스테이블코인 미국 관련주 관련 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 스테이블코인 관련주는 변동성이 너무 크지 않나요?
A. 네, 순수 암호화폐 관련 기업인 코인베이스(COIN)나 서클(CRCL)의 경우 암호화폐 시장의 변동성에 따라 주가 변동성이 클 수 있습니다. 하지만 페이팔, 비자, 마스터카드와 같이 기존의 안정적인 사업 모델을 가진 기업들은 상대적으로 변동성이 낮습니다. 투자자는 자신의 투자 성향과 위험 감수 수준에 맞춰 이들 주식을 적절히 배분하는 포트폴리오 전략을 구사하는 것이 현명합니다.
Q. 서클(Circle)이 상장했는데, 코인베이스 주가에는 어떤 영향이 있을까요?
A. 단기적으로는 경쟁 구도가 부각될 수 있지만, 장기적으로는 긍정적인 영향이 더 클 것으로 보입니다. 서클의 성공적인 상장은 스테이블코인 시장 전체의 신뢰도와 가치를 높이는 역할을 합니다. 코인베이스는 서클의 지분을 보유한 주주이자 핵심 파트너로서 서클의 가치 상승에 따른 이익을 공유하게 되며, USDC 생태계 확장으로 인한 거래량 증가 등 직접적인 수혜도 기대할 수 있습니다.
Q. 국내에도 스테이블코인 관련주가 있나요? 미국 주식과 차이점은 무엇인가요?
A. 네, 국내에도 결제 기업이나 블록체인 기술 기업 중 스테이블코인 관련 사업을 추진하는 곳들이 있습니다. 하지만 아직 미국처럼 명확한 규제 프레임워크가 없고, USDC나 PYUSD처럼 글로벌 시장에서 통용되는 강력한 스테이블코인을 보유한 기업은 없습니다. 따라서 현재로서는 시장의 규모, 규제의 명확성, 기업의 경쟁력 측면에서 미국 관련주에 투자하는 것이 더 매력적인 선택지일 수 있습니다.
Q. 미국 정부가 CBDC(중앙은행 디지털화폐)를 발행하면 스테이블코인은 사라지는 것 아닌가요?
A. CBDC와 민간 스테이블코인은 경쟁 관계가 아닌, 상호 보완적인 관계로 발전할 가능성이 높습니다. 연준이 발행하는 '디지털 달러(CBDC)'는 금융 시스템의 근간이 되는 '결제 인프라' 역할을 할 것입니다. 반면, 서클이나 페이팔이 발행하는 민간 스테이블코인은 이 인프라 위에서 다양한 금융 서비스를 제공하는 '애플리케이션' 역할을 맡게 될 것입니다. 예를 들어, 아이폰의 iOS(운영체제) 위에 다양한 앱이 존재하는 것과 같은 구조입니다.
결론: 새로운 금융 인프라의 주춧돌에 투자하라
우리는 지금 금융 역사의 중요한 변곡점을 지나고 있습니다. 달러에 고정된 디지털 자산, 스테이블코인은 더 이상 낯선 기술 용어가 아닌, 글로벌 결제 시스템을 재편하고 새로운 금융 시장을 열어가는 핵심 인프라로 자리 잡고 있습니다.
이 글을 통해 우리는 명확해지는 규제 환경 속에서 스테이블코인 시장이 본격적인 성장기에 진입했음을 확인했습니다. 또한, 이 성장의 과실을 직접적으로 누릴 서클(CRCL), 코인베이스(COIN)와 같은 혁신 기업부터 페이팔(PYPL), 비자(V)와 같은 안정적인 거대 기업까지 구체적인 투자 대상을 분석했습니다. 물론 규제 변화나 준비금과 같은 리스크 요인도 존재하지만, 실물자산 토큰화(RWA)와 같은 거대한 기회는 이러한 리스크를 상쇄하고도 남을 만큼 매력적입니다.
투자의 대가 워런 버핏은 "다른 사람들이 탐욕을 부릴 때 두려워하고, 다른 사람들이 두려워할 때 탐욕을 부려라"고 말했습니다. 많은 이들이 아직 암호화폐의 변동성을 두려워하며 스테이블코인의 가치를 제대로 보지 못하고 있을 때, 한발 앞서 이 새로운 금융 인프라의 주춧돌을 놓는 기업들의 가치를 알아보는 것이 현명한 투자자의 자세일 것입니다. 혁신은 언제나 불확실성의 안개를 뚫고 나아갑니다. 스테이블코인이라는 새로운 금융 질서 위에서 기회를 발견하는 선구안을 가지시길 바랍니다.